Збитки від крадіжок криптовалюта, комп’ютерних зломів і шахрайства в минулому році скоротилися на 57%, до 1,9 млрд доларів. У 2019 злочини, пов’язані з криптовалюта, завдали рекордний збиток в розмірі 4,5 млрд доларів. Такі дані наведені в звіті компанії CipherTrace, що займається дослідженнями в цій галузі. Дослідники відзначають, що скорочення втрат пов’язано з посиленням заходів безпеки учасниками ринку. Разом з тим, злочинність в сфері «децентралізованих фінансів» продовжує рости.
Криптовалюта привернули до себе пильну увагу учасників ринку, оскільки інституціональні інвестори вклали в них, зокрема, в біткойн, значні кошти. Про це свідчить швидке зростання вартості найвідомішою криптовалюта.
У 2020 році основним видом злочинів, пов’язаних з криптовалюта, було шахрайство. За ним слідують крадіжки і вимагання за допомогою програм. Половина всіх крадіжок, приблизно 129 млн доларів, припадає на децентралізовані фінанси (DeFi) – транзакції на платформах, що видають кредити в обхід банків.
Загальна сума кредитів DeFi наблизилася до 25 мільярдам доларів. Для порівняння: станом на серпень минулого року ця сума була приблизно дорівнює 4 мільярди доларів. Сайти DeFi працюють на відкритій інфраструктурі з алгоритмами, які визначають ставки в режимі реального часу і в залежності від попиту і пропозиції.
«Платформи DeFi користуються багатьма винятками з традиційних режимів нормативного правозастосування, з якими стикаються централізовані біржі, підприємства фінансового обслуговування і банки, – так пояснив популярність децентралізованих фінансів генеральний директор CipherTrace. – Наприклад, платформ DeFi не доводиться виконувати перевірку клієнтів або запобігати відмивання грошей при транзакціях. Це робить їх ідеальним місцем для переміщення і відмивання грошей».